{"id":407,"date":"2020-06-30T20:33:32","date_gmt":"2020-06-30T20:33:32","guid":{"rendered":"http:\/\/www.sinturamartinez.com\/nuevaweb\/?page_id=407"},"modified":"2020-07-03T20:19:14","modified_gmt":"2020-07-03T20:19:14","slug":"normatividad","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.sinturamartinez.com\/nuevaweb\/normatividad\/","title":{"rendered":"Normatividad"},"content":{"rendered":"\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

Normatividad<\/h1>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

SUPERINTENDENCIA DE SOCIEDADES<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCIRCULAR EXTERNA 100-000005 DEL 22 DE NOVIEMBRE DE 2017 SUPERINTENDENCIA DE SOCIEDADES<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

Con el cap\u00edtulo X de la Circular Externa 100-000005 del 22 de noviembre de 2017 la Superintendencia de Sociedades impuso a las empresas del sector real la obligaci\u00f3n de implementar un sistema de autocontrol y gesti\u00f3n del Riesgo de LA\/FT en el cual se sigan las recomendaciones que, en materia de prevenci\u00f3n del riesgo de LA\/FT, han establecido el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional -GAFI- y las convenciones internacionales sobre la materia.<\/p>

Para el desarrollo de lo anterior, las empresas sujetas a la aplicaci\u00f3n de esta circular deben realizar un an\u00e1lisis de su exposici\u00f3n al riesgo de LAFT y establecer su propio sistema de autocontrol y gesti\u00f3n del riesgo seg\u00fan las caracter\u00edsticas y condiciones de su operaci\u00f3n, de su negocio, de los bienes y servicios que ofrece, de su comercializaci\u00f3n, de las \u00e1reas significativas donde opera, de sus contrapartes y de los Beneficiarios Finales de sus Contrapartes, entre otros.<\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

SUPERINTENDENCIA DE ECONOM\u00cdA SOLIDARIA<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCIRCULAR EXTERNA 004 DE 2017 SUPERINTENDENCIA DE ECONOM\u00cdA SOLIDARIA<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La circular externa 004 de 2017 modifica la circular b\u00e1sica jur\u00eddica 07 de 2008 de la Superintendencia de Econom\u00eda Solidaria, la cual en su t\u00edtulo XI recoge las disposiciones concernientes a las prevenci\u00f3n y control del lavado de activos y de la financiaci\u00f3n del terrorismo. Esta circular establece que todas las cooperativas de ahorro y cr\u00e9dito y multiactivas e integrales con secci\u00f3n de ahorro y cr\u00e9dito est\u00e1n sujetas al cumplimiento de lo previsto en los art\u00edculos 102 a 107 del Estatuto Org\u00e1nico del Sistema Financiero (Decreto 663 de 1993) y por ello deber\u00e1n adoptar un Sistema para la Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Contra la Financiaci\u00f3n del terrorismo (SARLAFT).<\/p>

El sistema de administraci\u00f3n del riesgo de lavado de activos y contra la financiaci\u00f3n del terrorimo SARLAFT deber\u00e1 abarcar las siguientes etapas: identificaci\u00f3n, medici\u00f3n, control y monitoreo de los riesgos de LA\/FT a los cuales se encuentran expuestos.<\/p>

Adem\u00e1s,\u00a0 debe contener como m\u00ednimo pol\u00edticas, procedimientos e instrumentos, cuyo dise\u00f1o e implementaci\u00f3n deben quedar debidamente documentados y registrados, de manera que se garantice la integridad, oportunidad, confiabilidad y disponibilidad de la informaci\u00f3n all\u00ed contenida.<\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCIRCULAR EXTERNA 006 DE 2014 SUPERINTENDENCIA DE ECONOM\u00cdA SOLIDARIA<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La Superintendencia de Econom\u00eda Solidaria en su calidad de ente de supervisi\u00f3n, emiti\u00f3 la circular externa 006 de 2014 conforme a la cual, organizaciones de econom\u00eda solidaria que no ejercen actividad financiera tales como fondos de empleados, asociaciones mutuales, cooperativas de aporte y cr\u00e9dito, multiactivas e integrales sin secci\u00f3n de ahorro y cr\u00e9dito, administraciones p\u00fablicas cooperativas, entre otras contempladas en el art\u00edculo 39 de la ley 454 de 1998, deben establecer procedimientos de ejecuci\u00f3n y de control que permitan la implementaci\u00f3n y el funcionamiento de instrumentos de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

Dentro de los mecanismos dise\u00f1ados para el cumplimiento de las normas sobre LA\/FT debe incluirse la acreditaci\u00f3n de procesos de debida diligencia para el conocimiento de los asociados, de los empleados, de las personas expuestas p\u00fablicamente y las personas naturales o jur\u00eddicas con las cuales mantiene una relaci\u00f3n contractual, y, herramientas para la identificaci\u00f3n de operaciones inusuales o sospechosas.<\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

SUPERINTENDENCIA DE NOTARIADO Y REGISTRO<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCIRCULAR EXTERNA 1536 DE 2013 DE LA SUPERINTENDENCIA DE NOTARIADO Y REGISTRO<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La circular externa 1536 de 2013 adopta el Sistema Integral para la Prevenci\u00f3n y Control del Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo SIPLAFT, aplicable a las notarias del pa\u00eds.<\/p>

Este SIPLAFT debe abarcar las actividades que se consignen en Escritura P\u00fablica y debe contener pol\u00edticas, procedimientos, mecanismos de control e instrumentos para identificar y reportar las actividades sospechosas de LAFT.<\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tINSTRUCCI\u00d3N ADMINISTRATIVA 17 DE 2016 DE LA SUPERINTENDENCIA DE NOTARIADO Y REGISTRO<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

Con la instrucci\u00f3n administrativa 17 de 2016 de la Superintendencia de Notariado y Registro, se impuso a los Notarios de todos los C\u00edrculos del territorio nacional, la obligaci\u00f3n de reportar de manera directa a la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero.<\/p>

Esta Instrucci\u00f3n busca que las Notar\u00edas del pa\u00eds implementen mecanismos de control para la detecci\u00f3n de operaciones sospechosas y el reporte de operaciones notariales individuales y m\u00faltiples, con el fin de prevenir eventuales operaciones de lavado de activos. Asimismo, se\u00f1ala algunas situaciones f\u00e1cticas que impondr\u00edan al notario la necesidad de hacer los respectivos reportes de operaciones sospechosas a la UIAF.<\/p>

Sobre el particular, esta instrucci\u00f3n establece que el notario debe tener especial cuidado respecto de la utilizaci\u00f3n de testaferro, la compra de bienes inmobiliarios realizadas de forma sucesiva; las compras realizados para terceros, los cuales sugieren el deseo de permanecer en anonimato en la propiedad de los bienes, la constituci\u00f3n de empresas con nombre similar al de empresas de trayectoria reconocida, la constituci\u00f3n de empresas de capitales que no guarden relaci\u00f3n con su actividad econ\u00f3mica, la constituci\u00f3n de empresas con capitales o socios provenientes de regiones o pa\u00edses considerados de alto riesgo, la cancelaci\u00f3n anticipada de hipotecas con pago de elevadas sumas de dinero en efectivo, la liquidaci\u00f3n de una sociedad sin motivo o justificaci\u00f3n aparente, entre otros.<\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCIRCULAR EXTERNA 055 DE 2016 <\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La Circular Externa 055 de 2016 modifica las disposiciones contenidas en el cap\u00edtulo IV, parte I de la Circular Externa 029 de 2014 en la cual, la Superintendencia Financiera imparte instrucciones a las entidades vigiladas relativas a la Administraci\u00f3n del Riesgo de LA\/FT.<\/p>

Conforme a lo establecido en esta circular, las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera tienen el deber de dise\u00f1ar e implementar un Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgos de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo SARLAFT, a trav\u00e9s del cual se busca prevenir que estas entidades sean utilizadas, directa o indirectamente, para dar apariencia de legalidad a los activos provenientes de actividades delictivas o para canalizar recursos hacia la realizaci\u00f3n de actividades terroristas.<\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

SUPERINTENDENCIA DE SALUD<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCIRCULAR 009 DE 2016 DE LA SUPERINTENDENCIA NACIONAL DE SALUD<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La circular 009 de 2016 de la Superintendencia Nacional de Salud, dirigida a los Representantes Legales, Socios, Accionistas, Revisores Fiscales, Alta Gerencia, M\u00e1ximos \u00d3rganos Sociales, Oficiales de Cumplimiento, Administradores y Personas Naturales o Jur\u00eddicas que hacen parte de los agentes del Sistema General de Seguridad Social en Salud, particularmente las Entidades Promotoras de Salud del r\u00e9gimen contributivo y subsidiado; las Instituciones Prestadoras de Salud p\u00fablicas y Privadas de los grupos C1, C2 Y D1; las Empresas de Medicina Prepagada y servicios de ambulancia prepagada, establece las instrucciones administrativas generales para el dise\u00f1o e implementaci\u00f3n del Sistema de Administraci\u00f3n del riesgo de Activos y contra la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT).<\/p>

Particularmente, los sujetos obligados deben dise\u00f1ar e implementar procedimientos para la identificaci\u00f3n de situaciones que generen riesgo de LA\/FT en las operaciones, negocios o contratos que realiza la entidad, procedimientos para el conocimiento de clientes, usuarios, personas expuestas p\u00fablicamente, asociados, trabajadores, empleados y proveedores, procedimientos y herramientas para la identificaci\u00f3n de operaciones inusuales y sospechosas, entre otras.<\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

SUPERINTENDENCIA DE PUERTOS Y TRANSPORTES<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tRESOLUCI\u00d3N 74854 DE 2016 DE LA SUPERINTENDENCIA DE PUERTOS Y TRANSPORTE<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La resoluci\u00f3n 74854 de 2016 dispone que las empresas transportadoras de veh\u00edculos de carga terrestre sujetos a inspecci\u00f3n, vigilancia y control por parte de la superintendencia de puertos y transporte est\u00e1n en la obligaci\u00f3n de adoptar un Sistema Integral de Prevenci\u00f3n y Control del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SIPLAFT), programa que debe ser dise\u00f1ado bajo observancia de la junta directa de la sociedad.<\/p>

Particularmente esta circular impone a las empresas obligadas el deber de reportar a la UIAF todas las transacciones de carga nacionales o internacionales realizadas con una misma persona natural o jur\u00eddica que en conjunto sean iguales o superiores a los treinta millones de pesos ($30.000.000) o USD $ 15.000 dentro del trimestre que se analiza. Estos reportes deben hacerse trimestralmente y se realizan durante los primeros 10 d\u00edas de los meses de abril, julio, octubre y enero de cada a\u00f1o.<\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

SUPERINTENDENCIA DE VIGILANCIA Y SEGURIDAD PRIVADA<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCIRCULAR 008 DE 2011 DE LA SUPERINTENDENCIA DE VIGILANCIA Y SEGURIDAD PRIVADA<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La circular 008 de 2011 de la Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privada establece la necesidad de que los representantes legales de empresas transportadoras de valores, empresas de vigilancia y seguridad privada autorizadas en la modalidad de transporte de valores y empresas brindadoras de veh\u00edculos a las cuales va dirigida la circular establezcan un sistema de administraci\u00f3n del riesgo de lavado de activos y contra la financiaci\u00f3n del terrorismo (SAGRLAFT), el cual modifica el SIPLA que hab\u00eda sido regulado mediante la Circular Externa 003 de 2009 de la misma entidad.<\/span><\/p>


Conforme a lo establecido en esta circular, el SAGRLAFT debe contener, al menos, los siguientes elementos: <\/span>identificaci\u00f3n del riesgo, medici\u00f3n del riesgo, control y monitoreo.<\/span><\/i> Adem\u00e1s, la entidad debe adoptar un sistema de informaci\u00f3n y divulgaci\u00f3n que permita catalogar los reportes internos y los reportes externos que se env\u00edan a la UIAF, pol\u00edticas de conocimiento del cliente y un sistema de gesti\u00f3n documental.<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

MINISTERIO DE TECNOLOG\u00cdAS DE LA INFORMACI\u00d3N Y COMUNICACIONES<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tRESOLUCI\u00d3N 2564 DE 2016 DEL MINISTERIO DE LAS TECNOLOG\u00cdAS DE LA INFORMACI\u00d3N Y LAS COMUNICACIONES<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La resoluci\u00f3n 2564 de 2016 de Ministerio de las tecnolog\u00edas de la informaci\u00f3n y la comunicaci\u00f3n va dirigida a operadores de servicios de pago postales habilitados por el Mintic, y establece las reglas relativas al Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo SARLAFT para los Operadores Postales de Pago, atendiendo los est\u00e1ndares internacionales de GAFI, en especial la recomendaci\u00f3n No.14.<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

Esta resoluci\u00f3n establece que el SARLAFT debe contener como m\u00ednimo la identificaci\u00f3n, medici\u00f3n o evaluaci\u00f3n, control y monitoreo de los eventos de riesgo a los cuales se encuentre expuesto el operador postal de pago. Asimismo, dentro de los procedimientos y mecanismos que se deben adoptar para la adecuada implementaci\u00f3n y funcionamiento del SARLAFT se encuentran los siguientes: mecanismos para el conocimiento de clientes, colaboradores, proveedores y usuarios; mecanismos para el conocimiento del mercado; procedimientos para la detecci\u00f3n y an\u00e1lisis de operaciones inusuales y operaciones sospechosas, procedimientos para la atenci\u00f3n de requerimientos de informaci\u00f3n por parte de las autoridades competentes, procedimientos estrictos para la iniciaci\u00f3n y seguimiento de las relaciones comerciales y operaciones con clientes y usuarios donde no se aplican las Recomendaciones del GAFI, entre otras.<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

DIAN<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCIRCULAR 028 DE 2011 DE LA DIAN<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La circular 028 de 20111 sustituye la circular externa 170 de 2002 respecto a su aplicaci\u00f3n frente a los profesionales de compra y venta de divisas en efectivo y cheques de viajero. Sobre el particular, esta circular establece que el sistema de administraci\u00f3n del riesgo de lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo SARLAFT, debe ser aplicado en la totalidad de las operaciones autorizadas de cambio de divisas en efectivo y cheque de viajero efectuadas por los profesionales del cambio autorizados por la DIAN y frente a los clientes o usuarios nacionales y extranjeros con los que negocien.\u00a0<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

Este sistema debe contener pol\u00edticas generales para la administraci\u00f3n de los factores del riesgo deLA\/FT, pol\u00edticas en cuanto al conocimiento al cliente, archivos y reportes, pol\u00edticas frente al mercado, producto o servicio que se presta y pol\u00edticas frente al canal de distribuci\u00f3n y jurisdicci\u00f3n donde se prestan los servicios.<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCIRCULAR 170 DE 2002 DE LA DIAN<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La circular 170 de 2002 de la DIAN\u00a0 establece mecanismos y procedimientos de prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y control de lavado de activos asociado a operaciones de comercio exterior y operaciones cambiarias. Sobre el particular, esta circular dispone que los dep\u00f3sitos p\u00fablicos y privados; sociedades de intermediaci\u00f3n aduanera; sociedades portuarias; usuarios operadores; industriales y comerciales de zonas franca; empresas transportadoras; agentes de carga internacionales; intermediarios de tr\u00e1fico postales y env\u00edos urgentes; usuarios altamente exportadores; los dem\u00e1s auxiliares de la funci\u00f3n aduanera y profesionales del cambio de divisas deben implementar un Sistema Integral para la Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos \u00abSIPLA\u00bb.\u00a0<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

Este sistema debe contener medidas de control apropiadas y suficientes, orientadas a evitar que la realizaci\u00f3n de cualquier operaci\u00f3n cambiaria o de comercio exterior sea utilizada como instrumento para el ocultamiento, manejo, inversi\u00f3n o aprovechamiento, en cualquier forma, de dinero u otros bienes provenientes de actividades delictivas, para dar apariencia de legalidad a las transacciones y fondos vinculados con las mismas.<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

Para cumplir con las disposiciones de esta circular, los sujetos obligados deben implementar, entre otros, mecanismos de conocimiento de cliente, del mercado, control sobre operaciones cambiarias, la designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, la implementaci\u00f3n de una revisor\u00eda fiscal o auditoria interna y herramientas que faciliten el reporte de operaciones sospechosas a la UIAF.<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tRESOLUCI\u00d3N 061 DE 2017<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

El titulo II de la resoluci\u00f3n 061 de 2017 de la DIAN establece el sistema de administraci\u00f3n del riesgo de lavado de activos, financiaci\u00f3n del terrorismo y financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva LA\/FT-FPADM para la actividad de cambio profesional de divisas y cheques de viajero.<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

De conformidad a esta resoluci\u00f3n, los profesionales de cambio que se encuentren acreditados como responsables cambiarios deben dise\u00f1ar y aplicar para el ejercicio de su actividad un mecanuso de control con enfoque basado en riesgos que permita detectar, controlar y reportar de manera oportuna operaciones sospechosas de LA\/FT-FPADM.<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

Sobre el particular, esta resoluci\u00f3n establece que el sistema de administraci\u00f3n del riesgo de LA\/FT-FPADM debe contener como m\u00ednimo los siguentes elementos: pol\u00edticas, procedimientos, documentaci\u00f3n, estructura organizacional, \u00f3rganos de control, intraestructura tecnol\u00f3gica, divulgaci\u00f3n de informaci\u00f3n y capacitaci\u00f3n.\u00a0<\/span><\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

UIAF<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tRESOLUCI\u00d3N 101 DE 2013 DE LA UIAF<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La resoluci\u00f3n 101 de 2013 de la UIAF impone a las personas naturales, sociedades comerciales y empresas unipersonales dedicadas de manera profesional en el territorio nacional a la compraventa de veh\u00edculos automotores nuevos y\/o usados, la obligaci\u00f3n de reportar las operaciones sospechosas de manera inmediata y directa a la\u00a0 Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero UIAF. Igualmente, los sujetos obligados deben reportar cada tres meses la ausencia de las mismas.\u00a0<\/span><\/p>

Asimismo, conforme a lo establecido en esta resoluci\u00f3n, los sujetos obligados deben reportar mensualmente todas las transacciones efectivamente realizadas\u00a0 durante el mes anterior, independientemente de la cuant\u00eda o la forma de pago, e incluso tambi\u00e9n deben reportar la ausencia de estas.<\/span><\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tRESOLUCI\u00d3N 363 DE 2008 DE LA UIAF<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La resoluci\u00f3n 363 de 2008 de la UIAF impone a las empresas exportadoras y\/o importadoras de oro, las casas de fundidoras de oro y las sociedades de comercializaci\u00f3n internacional que dentro de su actividad econ\u00f3mica tengan la comercializaci\u00f3n de oro o realicen operaciones de importaci\u00f3n o exportaci\u00f3n de oro la obligaci\u00f3n de realizar reportes de operaciones sospechosas o la ausencia de las mismas cuando no se han presentado durante el mes inmediatamente anterior, a la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero UIAF.\u00a0<\/span><\/p>

Asimismo, los sujetos obligados deben reportar cada cuatro meses la totalidad de las operaciones de compra y venta de oro y las exportaciones e importaciones de oro realizadas, incluso si no hubieron operaciones durante ese periodo.<\/span><\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

COLDEPORTES<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCIRCULAR 05 DE 2016 DE COLDEPORTES<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

Esta circular dispone que los representantes legales, socios, accionistas, revisores fiscales, la alta gerencia, los m\u00e1ximos \u00f3rganos sociales, oficiales de cumplimiento, administradores y personas naturales o jur\u00eddicas que hacen parte de los clubes con deportistas profesionales vigilados por Coldeportes deben dise\u00f1ar e implementar un sistema integral para la prevenci\u00f3n y control del lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo SIPLAFT.\u00a0<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

Este SIPLAFT debe comprender procedimientos y herramientas que contemplen todas las actividades que realicen en desarrollo de su objeto social; asimismo, se deben ajustar a su tama\u00f1o, actividad econ\u00f3mica, forma de comercializaci\u00f3n y dem\u00e1s caracter\u00edsticas particulares.\u00a0<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

Sobre el particular, se deben implementar medidas para la identificaci\u00f3n y la documentaci\u00f3n de riesgos LAF\/FT; establecer herramientas y controles para prevenir los riesgos identificados y establecer pol\u00edticas frente a la posici\u00f3n que asume la entidad frente a los riesgos LA\/FT. <\/span><\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCIRCULAR 06 DE 2016 DE COLDEPORTES<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La circular 06 de 2016 de Coldeportes imparte instrucciones relativas al dise\u00f1o, implementaci\u00f3n y funcionamiento del sistema de autocontrol y gesti\u00f3n del riesgo de LA\/FT de las entidades sin \u00e1nimo de lucro que integran el Sistema Nacional del Deporte.<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

Para cumplir con las disposiciones de esta circular, los sujetos obligados deben implementar medidas para la identificaci\u00f3n y la documentaci\u00f3n de riesgos LAF\/FT, herramientas y controles para prevenir los riesgos identificados, mecanismos de conocimiento de cliente, reporte de operaciones sospechosas a la UIAF, entre otros. <\/span><\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

CONSEJO NACIONAL DE JUEGOS SUERTE Y ASAR<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tACUERDO 317 DE 2016 DEL CONSEJO NACIONAL DE JUEGOS, SUERTE Y AZAR<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La norma dispuso los criterios y par\u00e1metros m\u00ednimos que las empresas o entidades operadoras del juego de loter\u00eda tradicional o billetes, los operadores del chance, apuestas de eventos h\u00edpicos y los dem\u00e1s juegos cuya explotaci\u00f3n corresponda a las entidades territoriales deben adoptar en la implementaci\u00f3n y funcionamiento del SIPLAFT.\u00a0<\/span><\/p>


Este acuerdo, dispone que los sujetos anteriormente mencionados deben adaptar el sistema de prevenci\u00f3n y control de lavado de activos y de la financiaci\u00f3n del terrorismo SIPLAFT,<\/span> el cual dispone, entre otras cosas, la obligaci\u00f3n de reportar a la UIAF operaciones sospechosas, el reporte de ganadores de premios, el reporte de ausencia de ganadores de premios y por \u00faltimo el reporte de ausencia de operaciones sospechosas.<\/span><\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

LEYES<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tLEY 1474 DE 2011<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

El Estatuto anticorrupci\u00f3n dispone un conjunto de normas orientadas a fortalecer los mecanismos de prevenci\u00f3n, investigaci\u00f3n y sanci\u00f3n de actos de corrupci\u00f3n y la efectividad del control de la gesti\u00f3n p\u00fablica. Adem\u00e1s, este estatuto anticorrupci\u00f3n incluye disposiciones penales que castigan conductas que tienen relaci\u00f3n con actos de corrupci\u00f3n en el sector privado.\u00a0<\/span><\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tLEY 1573 DE 2012<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La ley 1573 de 2012 aprueba la convenci\u00f3n para combatir el cohecho de servidores p\u00fablicos extranjeros en transacciones comerciales internacionales, adoptada por la conferencia negociadora en Par\u00eds, el 21 de noviembre de 1997. <\/span><\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tLEY 1708 DE 2014<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La ley 1708 de 2014 contiene un conjunto de normas y garant\u00edas fundamentales para la extinci\u00f3n del dominio. Particularmente el C\u00f3digo de Extinci\u00f3n del Dominio recoge los principales aportes de la Ley Modelo de Extinci\u00f3n de Dominio de la UNODC, la cual fue una iniciativa del programa de Asistencia Legal en Am\u00e9rica Latina y el Caribe.<\/span><\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tLEY 1712 DE 2014<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La ley 1712 de 2014 es tambi\u00e9n conocida como la ley de transparencia y del derecho de acceso a la informaci\u00f3n p\u00fablica nacional. Esta ley regula el derecho de acceso a la informaci\u00f3n p\u00fablica y los procedimientos para el ejercicio y garant\u00eda de este derecho. <\/span><\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tLEY 1778 DE 2016<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La ley 1778 de 2016 dispone normas relativas a la responsabilidad de las personas jur\u00eddicas por soborno de servidores p\u00fablicos extranjeros en transacciones comerciales internacionales. Esta responsabilidad es de car\u00e1cter administrativo y le corresponde a la Superintendencia de Sociedades imponer las sanciones respectivas. <\/span><\/p>

VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t

ESTADOS UNIDOS<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tBANK SECRECY ACT<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

La ley del secreto bancario fue promulgada en 1970 y establece una serie de obligaciones aplicables a las entidades financieras, encaminadas a combatir el lavado de activos y a evitar que estas sean utilizadas como herramienta para facilitarlo. Esta ley exige que las instituciones financieras desarrollen programas de cumplimiento que sean adecuados a los servicios que prestan y el nivel de riesgo al que se enfrentan.<\/span><\/p>

Sobre el particular, los bancos y las dem\u00e1s entidades financieras deben declarar al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos las transacciones de dinero que sean realizadas a trav\u00e9s de ellos, identificando adecuadamente a las personas involucradas en el acto; adem\u00e1s, est\u00e1n obligados a guardar los informes y registros contables de las transacciones. Dichos informes deben contener las identidades de las partes involucradas en la transacci\u00f3n, la capacidad legal en la que act\u00faan y la descripci\u00f3n de la misma.\u00a0<\/span><\/p>

De acuerdo con las disposiciones consagradas en BSA, un adecuado programa de cumplimiento debe tener, al menos, las siguientes caracter\u00edsticas:\u00a0<\/span><\/p>

\u00a0<\/p>

  1. Las empresas deben adoptar un sistema de controles internos, as\u00ed como un procedimiento para implementar sanciones definidas por la <\/span>Office of Foreign Assets Control <\/span><\/i>(En adelante \u201cOFAC\u201d).\u00a0<\/span><\/li>
  2. Realizar pruebas de funcionamiento sobre el programa de cumplimiento por parte de entidades especializadas para asegurar la eficacia del programa.\u00a0<\/span><\/li>
  3. Designar a una persona o un grupo de personas que se encargue de coordinar y supervisar el programa.\u00a0<\/span><\/li>
  4. Dise\u00f1ar e implementar procedimientos para el conocimiento y monitoreo de las transacciones realizadas con contrapartes.\u00a0<\/span><\/li>
  5. Realizar jornadas de capacitaci\u00f3n acorde a la estructura y las operaciones de la organizaci\u00f3n.\u00a0<\/span><\/li><\/ol>

    \u00a0<\/p>

    Adicionalmente esta ley prev\u00e9 sanciones civiles e incluso penales para aquellas entidades o personas que, estando obligadas a declarar ante el Departamento del Tesoro no lo hicieran o presenten informaci\u00f3n falsa o errada. <\/span><\/p>

    VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

    \n\t\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tCODE OF FEDERAL REGULATIONS<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

    La ley 1573 de 2012 aprueba la convenci\u00f3n para combatir el cohecho de servidores p\u00fablicos extranjeros en transacciones comerciales internacionales, adoptada por la conferencia negociadora en Par\u00eds, el 21 de noviembre de 1997. <\/span><\/p>

    VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

    \n\t\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tLEY 1708 DE 2014<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

    La ley 1708 de 2014 contiene un conjunto de normas y garant\u00edas fundamentales para la extinci\u00f3n del dominio. Particularmente el C\u00f3digo de Extinci\u00f3n del Dominio recoge los principales aportes de la Ley Modelo de Extinci\u00f3n de Dominio de la UNODC, la cual fue una iniciativa del programa de Asistencia Legal en Am\u00e9rica Latina y el Caribe.<\/span><\/p>

    VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t

    \n\t\t\t\t\t
    \n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/i><\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tLEY 1778 DE 2016<\/a>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t

    La ley 1778 de 2016 dispone normas relativas a la responsabilidad de las personas jur\u00eddicas por soborno de servidores p\u00fablicos extranjeros en transacciones comerciales internacionales. Esta responsabilidad es de car\u00e1cter administrativo y le corresponde a la Superintendencia de Sociedades imponer las sanciones respectivas. <\/span><\/p>

    VER CIRCULAR<\/a><\/p><\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    SUPERINTENDENCIA DE SOCIEDADES CIRCULAR EXTERNA 100-000005 DEL 22 DE NOVIEMBRE DE 2017 SUPERINTENDENCIA DE SOCIEDADES Con el cap\u00edtulo X de la Circular Externa 100-000005 del 22 de noviembre de 2017 la Superintendencia de Sociedades impuso a las empresas del sector real la obligaci\u00f3n de implementar un sistema de autocontrol y gesti\u00f3n del Riesgo de LA\/FT …<\/p>\n

    Normatividad<\/span> Leer m\u00e1s »<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"elementor_header_footer","meta":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.sinturamartinez.com\/nuevaweb\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/407"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.sinturamartinez.com\/nuevaweb\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.sinturamartinez.com\/nuevaweb\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sinturamartinez.com\/nuevaweb\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sinturamartinez.com\/nuevaweb\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=407"}],"version-history":[{"count":30,"href":"https:\/\/www.sinturamartinez.com\/nuevaweb\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/407\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":451,"href":"https:\/\/www.sinturamartinez.com\/nuevaweb\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/407\/revisions\/451"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.sinturamartinez.com\/nuevaweb\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=407"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}